Криптофонди, що були спрямовані на відмивання грошей, досягли 82 мільярдів доларів, згідно з Chainalysis.

Огляд

Нещодавній звіт аналітичної компанії з блокчейн-технологій Chainalysis виявив значне зростання діяльності з відмивання грошей на основі криптовалют, особливо за участю мереж відмивання грошей китайською мовою. Ці мережі стають серйозною загрозою в екосистемі цифрових активів, причому незаконна діяльність, як очікується, різко зросте в найближчі роки.

Зростання мереж китайською мовою в криптозлочинності

Звіт Chainalysis вказує на те, що масштаб незаконного відмивання грошей в блокчейні зріс за останні п’ять років. У 2020 році оцінювана сума пов’язаної з криптовалютами діяльності з відмивання грошей становила близько $10 мільярдів. До 2025 року ця цифра, як очікується, перевищить $82 мільярди. Помітним фактором, що сприяє цьому швидкому зростанню, є підйом мереж відмивання грошей китайською мовою, які зазвичай називають CMLNs. До 2025 року ці мережі відповідали за приблизно 20% усіх виявлених незаконних дій з відмивання криптовалют.

У звіті підкреслюється, що CMLNs все частіше беруть участь у відмиванні коштів, отриманих від шахрайств, зокрема тих, що відомі як шахрайства “поросячого м’ясоперероблення”. Зауважено, що ці мережі регулярно відмивають понад 10% коштів, вкрадених через такі шахрайства. Темп зростання надходжень до виявлених CMLNs вражаючий, повідомляється, що він зріс у 7,325 разів швидше, ніж надходження до централізованих бірж. Це зростання перевищило інші методи відмивання, з надходженнями до CMLNs, які розширюються в 1,810 разів швидше, ніж платформи децентралізованих фінансів, та в 2,190 разів швидше, ніж незаконні потоки в блокчейні, які залишаються в кримінальних екосистемах.

Хоча CMLNs не є єдиними суб’єктами, які займаються відмиванням криптовалют, вони домінують у значній частині глобальної діяльності з відмивання, що приписується криптовалютам. Chainalysis виявила, що сервіси, що базуються на китайській мові та працюють на платформах, таких як Telegram, становлять непропорційно велику частку цієї діяльності.

Транснаціональна злочинність в масштабах

Звіт також детально описує складні операції CMLNs, які функціонують відкрито на різних платформах і використовують складні, багаторівневі системи. Ці мережі демонструють промислові рівні обробки та високий ступінь технічної складності. У 2025 році Chainalysis виявила шість різних типів послуг, які в сукупності складають екосистему CMLN, обробляючи загалом $16.1 мільярда незаконних надходжень.

Кількість активних суб’єктів у цих мережах також зазнала значного зростання. Від обмеженої кількості гаманців всього кілька років тому, кількість активних гаманців у блокчейні, пов’язаних із CMLNs, зросла до понад 1,799 у 2025 році. Експерти в цій галузі, такі як Том Кітінг з Центру фінансів та безпеки, пояснюють швидку еволюцію цих мереж збіжністю глобальних сил, зазначаючи, що вони перетворилися на транснаціональні операції на мільярди доларів.

Кріс Урбен, генеральний директор Nardello & Co, підкреслив значний зсув у методах, які використовують ці мережі, оскільки вони відмовилися від традиційних неформальних систем передачі вартості. Натомість ці групи все більше приймають криптовалюти для більш ефективного та дискретного способу передачі коштів через кордони.

Від автора

Висновки, представлені в звіті Chainalysis, підкреслюють зростаючу загрозу, яку представляють CMLNs у криптопросторі. Вражаюче зростання цих мереж підкреслює необхідність посилення контролю та регуляторних заходів для боротьби з незаконною діяльністю у сфері цифрових активів.

Вплив на крипторинок

• Зростання CMLNs може призвести до посилення регуляторного контролю над криптовалютами та їх використанням у незаконній діяльності.
• Значна частка незаконних надходжень може підривати легітимність крипторинку, впливаючи на довіру інвесторів.
• Зростання складних мереж відмивання може спонукати біржі та платформи до посилення своїх заходів з дотримання правил та боротьби з відмиванням грошей (AML).
• Еволюція ландшафту криптозлочинності може призвести до переоцінки протоколів безпеки в індустрії.
• Зростаюче використання криптовалют для транснаціональної злочинності може призвести до посилення міжнародних регуляцій та співпраці між юрисдикціями.