Криптобіржу Korbit оштрафували на $1.90 мільйона південнокорейські регулятори.

Огляд

Фінансовий моніторинговий підрозділ Південної Кореї (FIU) наклав штраф у розмірі приблизно ₩2.73 мільярда, що еквівалентно приблизно $1.90 мільйона, на криптовалютну біржу Korbit. Ця дія була вжита після інспекції, яка виявила значні недоліки в дотриманні біржею законодавства щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та знання свого клієнта (KYC).

Регуляторні висновки та деталі інспекції

Штраф був накладений після виїзної інспекції, проведеної FIU, яка відбулася з 16 по 29 жовтня 2024 року. Інспекція виявила майже 22,000 порушень правил AML і KYC на Korbit. FIU повідомив, що біржа не змогла належним чином перевірити особи клієнтів і правильно управляти транзакціями. Зокрема, було зазначено, що Korbit дозволила деяким клієнтам займатися торговими операціями до завершення повних процесів верифікації. Крім того, біржа приймала неясні або неповні документи, що посвідчують особу, у численних випадках.

Більше того, FIU виявив 19 закордонних переказів, пов’язаних з трьома незареєстрованими іноземними постачальниками послуг віртуальних активів. Такі практики суперечать законодавству Південної Кореї, яке обмежує такі види транзакцій. Інспекція виявила відсутність необхідних оцінок ризиків для певних послуг, включаючи діяльність з невзаємозамінними токенами (NFT), загалом 655 випадків, коли обов’язкові оцінки ризиків не були проведені.

У результаті висновків були вжиті заходи корпоративної відповідальності. Генеральний директор Korbit отримав формальне зауваження, а посадова особа з дотримання вимог була піддана догані. Окрім грошового штрафу, FIU видав інституційну попередження біржі.

Збої в транзакціях та заходи примусу

Звіт інспекції детально описав випадки, коли торгівля або зняття коштів продовжувалися, незважаючи на незавершені процеси KYC. Ці недоліки створюють вищий ризик обробки незаконних коштів через платформу без своєчасного виявлення. Дії FIU є частиною ширшої ініціативи з боку південно-корейських органів влади щодо посилення контролю над криптовалютними біржами та приведення їх у відповідність до міжнародних стандартів AML.

Ринкові джерела вказали, що Korbit веде переговори з групою Mirae Asset щодо потенційної угоди, оцінюючи вартість біржі приблизно в ₩140 мільярдів, що становить приблизно $97–$98 мільйонів. Цей інтерес до Korbit зберігається, незважаючи на посилений регуляторний контроль, що свідчить про те, що традиційні фінансові установи все ще зацікавлені у криптоактивах, незважаючи на проблеми з дотриманням вимог.

Від автора

Регуляторні дії проти Korbit сигналізують про значний зсув у криптовалютному ландшафті Південної Кореї. Оскільки органи влади посилюють увагу до дотримання, біржам, ймовірно, доведеться переосмислити свої операційні протоколи. Цей випадок служить нагадуванням про важливість дотримання вимог AML і KYC, особливо в умовах, коли ринок криптовалют продовжує еволюціонувати.

Вплив на крипторинок

• Посилений регуляторний контроль може призвести до більш суворих заходів дотримання вимог на криптовалютних біржах.
• Інші біржі можуть розпочати внутрішні перевірки для усунення можливих недоліків у дотриманні.
• Випадок з Korbit може прискорити впровадження новітніх технологій та змін у складі персоналу, спрямованих на покращення дотримання вимог.
• Інтерес традиційних фінансів до крипто залишається, навіть незважаючи на зростаючі регуляторні виклики, що свідчить про складні взаємини між секторами.
• Потенційні наслідки цього випадку можуть вплинути на майбутні регуляторні дії та стратегії дотримання вимог в індустрії.